Poniżej znajduje się lista polskich i zagranicznych domów maklerskich. Który dom maklerski i które konto maklerskie wybrać to zaraz po ustaleniu strategii inwestycyjnej drugie najważniejsze zadanie stojące przed przyszłym inwestorem.

Polskie domy maklerskie

1. Biuro maklerskie mBanku

Biuro Maklerskie mBanku to wiodący dom maklerski w Polsce z największą liczbą prowadzonych rachunków maklerskich (ponad 453 tys. na koniec 2024 roku). Oferuje kompleksowe usługi inwestycyjne dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych, łącząc innowacyjność z solidnym zapleczem bankowym.

Główne zalety:

• Nowoczesna platforma eMakler zintegrowana z usługami bankowymi
• Szeroka gama instrumentów finansowych na rynkach krajowych i zagranicznych
• Regularne przyrosty nowych rachunków maklerskich (1725 nowych rachunków w marcu 2024)

Ocena klientów: Pozycja lidera rynku pod względem liczby klientów świadczy o wysokim zaufaniu inwestorów.

2. XTB (X-Trade Brokers)

XTB to polski broker notowany na GPW, działający na rynku od 2002 roku i podlegający kontroli wielu instytucji nadzorczych, w tym KNF. Posiada oddziały w ponad 13 krajach i oferuje dostęp do ponad 3000 akcji spółek notowanych na 16 największych światowych giełdach.

Główne zalety:

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami do kwoty miesięcznego obrotu 100 tys. euro
• Możliwość inwestowania w akcje ułamkowe (od 10 PLN)
• Wielokrotnie nagradzana platforma xStation dostępna również na urządzenia mobilne
• Środki klientów objęte systemem rekompensat KDPW i przechowywane na rachunkach odseparowanych

Ocena klientów: XTB zajmuje 1. miejsce w wielu niezależnych rankingach kont inwestycyjnych.

3. Biuro maklerskie BNP Paribas

Biuro Maklerskie BNP Paribas zdobyło pierwsze miejsce w rankingu kont maklerskich oraz potrójne zwycięstwo w prestiżowych rankingach organizowanych przez „Parkiet” w 2024 roku, osiągając znakomite wyniki w zarządzaniu portfelami inwestycyjnymi.

Główne zalety:

• Brak opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku (przy posiadaniu konta bankowego w BNP Paribas)
• Znakomite wyniki portfeli inwestycyjnych: fundamentalnego (41,6%), technicznego (72,3%) i dywidendowego (36,1%)
• Wysoki poziom ekspertyzy analitycznej potwierdzonej nagrodami branżowymi

Ocena klientów: Zwycięstwo w niezależnych rankingach świadczy o wysokiej jakości usług i satysfakcji klientów.

4. Biuro maklerskie Pekao

Biuro Maklerskie Pekao to jeden z kluczowych graczy na polskim rynku maklerskim, znany z profesjonalizmu i szerokiej gamy usług inwestycyjnych. Według danych z listopada 2024 roku BM Pekao prowadziło ponad 205 tys. rachunków maklerskich.

Główne zalety:

• Kompleksowa oferta obejmująca dostęp do akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych oraz produktów strukturyzowanych
• Zaawansowane platformy transakcyjne z bogatym zestawem narzędzi analitycznych
• Regularne webinary, szkolenia i materiały edukacyjne dla klientów

Ocena klientów: Mimo niewielkiego spadku liczby rachunków, BM Pekao utrzymuje silną pozycję w sektorze dzięki zaufaniu klientów.

5. Dom maklerski BOŚ

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska to jedna z wiodących instytucji finansowych w Polsce specjalizująca się w obsłudze inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych. Na koniec sierpnia 2024 r. DM BOŚ prowadził ponad 159 tys. rachunków, notując wzrost o 26 179 rachunków w skali roku.

Główne zalety:

• Zaangażowanie w promocję inwestowania zgodnego z zasadami zrównoważonego rozwoju
• Nowoczesne rozwiązania technologiczne i kompleksowa oferta produktowa
• Dynamiczny wzrost liczby klientów w ostatnich latach

Ocena klientów: Rosnąca liczba rachunków świadczy o zaufaniu klientów i stabilnej pozycji DM BOŚ na rynku.

6. TMS OANDA

TMS Oanda (dawniej TMS Brokers) to polski dom maklerski z wieloletnią tradycją, który w 2021 roku został przejęty przez globalną spółkę finansową OANDA, stając się jej głównym centrum operacyjnym w Europie.

Główne zalety:

• Dostęp do ponad 2200 akcji z rynków polskich, amerykańskich i europejskich (Niemcy, Hiszpania, Francja, Wielka Brytania)
• Atrakcyjne prowizje: 0 zł za amerykańskie akcje oraz 0,19% (min. 5 zł) za akcje GPW
• Dostęp do zaawansowanej platformy transakcyjnej MT5

Ocena klientów: TMS Oanda zajmuje 5. miejsce w niezależnych rankingach kont inwestycyjnych, co świadczy o dobrym odbiorze usług przez klientów.

7. Biuro Maklerskie Alior Banku

Biuro Maklerskie Alior Banku zajęło drugie miejsce w rankingu kont maklerskich, oferując korzystne warunki dla inwestorów indywidualnych. Podobnie jak w przypadku zwycięskiego rachunku, konto jest otwierane i prowadzone za darmo3.

Główne zalety:

• Brak opłat za otwarcie i prowadzenie konta
• Dostęp do 10 rynków zagranicznych
• Stosunkowo niskie prowizje za transakcje na akcjach zagranicznych (0,29%)

Ocena klientów: Wysokie, drugie miejsce w rankingu kont maklerskich wskazuje na zadowolenie klientów z oferowanych usług.

8. Santander Biuro Maklerskie

Santander Biuro Maklerskie zajęło trzecie miejsce w rankingu kont maklerskich, oferując solidne rozwiązania dla inwestorów indywidualnych. Jest częścią globalnej grupy bankowej z silnym zapleczem finansowym.

Główne zalety:

• Brak opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku
• Konkurencyjne prowizje transakcyjne
• Dostęp do międzynarodowych rynków kapitałowych

Ocena klientów: Trzecie miejsce w rankingu kont maklerskich wskazuje na dobre opinie użytkowników.

9. Noble Securities

Noble Securities to dom maklerski oferujący szeroki wachlarz usług w zakresie prowadzenia i obsługi rachunków maklerskich dla klientów detalicznych. Firma podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.

Główne zalety:

• Brak opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku maklerskiego Premium
• Atrakcyjny i elastyczny system prowizyjny z możliwością negocjacji (prowizje od 0,38% dla akcji)
• Specjalistyczne rachunki INTRADAY dla aktywnych inwestorów oraz usługi doradztwa inwestycyjnego

Ocena klientów: Noble Securities cieszy się dobrą opinią wśród inwestorów ceniących sobie indywidualne podejście i możliwość negocjacji warunków.

10. Biuro Maklerskie PKO BP

Biuro Maklerskie PKO BP to dom maklerski należący do największego banku w Polsce, oferujący szeroki zakres usług inwestycyjnych. Zapewnia dostęp do rynku krajowego oraz zagranicznych giełd papierów wartościowych.

Główne zalety:

• Silne zaplecze kapitałowe największego polskiego banku
• Rozbudowana sieć placówek na terenie całego kraju
• Dostęp do analiz i rekomendacji przygotowywanych przez zespół analityków

Ocena klientów: BM PKO BP znajduje się w pierwszej dziesiątce najlepszych domów maklerskich w Polsce, co świadczy o zaufaniu klientów.

Zagraniczne domy maklerskie dostępne w Polsce

1. DEGIRO

DEGIRO to holenderski broker będący oddziałem banku flatexDEGIRO, obecny na rynku od 2008 roku. W Europie świadczy usługi w 16 krajach, w tym w Polsce, obsługując łącznie 2,5 mln inwestorów i zapewniając dostęp do 25 lokalnych rynków.

Główne zalety:

• Jedne z najniższych opłat transakcyjnych na rynku (prowizja 0 zł za akcje amerykańskie z opłatą manipulacyjną 1 EUR)
• Regulowany przez holenderski bank centralny oraz nadzory finansowe z Niemiec i Holandii
• Ubezpieczenie środków do 100 000 EUR i brak wymaganego minimalnego depozytu początkowego

Ocena klientów: Polskojęzyczna strona DEGIRO otrzymała ocenę 4,6/5 na Trustpilot. Aplikacja mobilna zebrała 4,2/5 gwiazdek na Androidzie (13,7 tys. recenzji) i 4,4/5 w App Store (ponad 300 recenzji).

2. Interactive Brokers

Interactive Brokers to globalny broker oferujący dostęp do ponad 150 rynków na całym świecie w 33 lokalizacjach i 26 różnych walutach. Działa za pośrednictwem irlandzkiej spółki zależnej, która jest członkiem funduszu gwarancyjnego obejmującego 20 000 euro na inwestora.

Główne zalety:

• Niezwykle szeroki katalog produktów i rynków, w tym niedawno zatwierdzone fundusze ETF Bitcoin spot
• Konkurencyjne prowizje i oferta oprocentowanego rachunku w dolarach z rentownością nie mniejszą niż 4,86%
• Zaawansowana platforma transakcyjna z licznymi narzędziami dla doświadczonych inwestorów

Ocena klientów: Aplikacja mobilna IBKR Mobile ma ocenę 4,8/5 gwiazdek przy ponad 1 milionie pobrań i ponad 29 000 recenzji11.

3. eToro

eToro to popularny broker z unikalnym podejściem do inwestowania, który zbudował społeczność ponad 30 milionów użytkowników z całego świata. Wyróżnia się funkcjami SocialTrading oraz CopyTrading, które pozwalają na kopiowanie strategii doświadczonych inwestorów.

Główne zalety:

• Brak prowizji za transakcje na akcjach i ETF-ach
• Unikalne funkcje tradingu społecznościowego i możliwość kopiowania strategii doświadczonych inwestorów
• Dostęp do wielu rynków i produktów inwestycyjnych, w tym kryptowalut

Ocena klientów: eToro zebrało następujące oceny: w Google Store – 3,7/5 gwiazdek (ponad 130 000 recenzji), w Apple Store – 3,8/5 (ponad 8000 recenzji), na TrustPilot – 4,3/5 (ponad 20 000 recenzji).

4. Saxo Bank

Saxo Bank to duński broker założony w 1992 roku, oferujący jedną z największych ofert narzędzi finansowych na rynku. Jego usługi obejmują papiery wartościowe, CFD, kontrakty futures, opcje, fundusze udziałowe i zarządzane portfele SaxoSelect.

Główne zalety:

• Zweryfikowany i regulowany broker przez duński FSA i brytyjski FCA
• Bogata oferta instrumentów inwestycyjnych, w tym rzeczywistych akcji, funduszy ETF, obligacji i funduszy inwestycyjnych
• Profesjonalne platformy transakcyjne SaxoTradePRO i SaxoTraderGO z zaawansowanymi narzędziami analitycznymi

Ocena klientów: Saxo Bank zajmuje 3. miejsce w rankingu najlepszych brokerów w Polsce, co świadczy o dobrym odbiorze usług przez klientów

5. LYNX Broker

LYNX to wywodzący się z Holandii internetowy broker działający od 2006 roku, który obsługuje klientów z Polski przez czeski oddział otwarty w 2017 roku. Z jego usług korzysta 80 000 klientów, a broker działa jako pośrednik, który zakłada w imieniu klienta konto u Interactive Brokers.

Główne zalety:

• Bogata oferta akcji i funduszy ETF z całego świata, w tym polskich akcji
• Możliwość handlu za pośrednictwem kontraktów CFD, futures i opcji
• Obsługa klienta w języku polskim oraz platforma w naszym ojczystym języku

Ocena klientów: LYNX cieszy się dobrą reputacją wśród klientów poszukujących polskojęzycznej obsługi przy korzystaniu z globalnej infrastruktury Interactive Brokers.

6. Dif Broker

Dif Broker to portugalski dom maklerski założony w 1999 roku, który rozszerzył działalność na polski rynek w 2009 roku. Jest nadzorowany przez portugalskie CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários) oraz posiada notyfikację KNF.

Główne zalety:

• Szeroka oferta akcji i ETF-ów z różnych stron świata
• Ochrona środków pieniężnych klientów przez fundusz gwarancyjny do 25 000 EUR
• Obsługa klienta w języku polskim (choć nie przez telefon)

Ocena klientów: Na zagranicznych forach inwestorów, takich jak Traders Union, broker zbiera dość słabe oceny, głównie ze względu na wygórowane prowizje.

7. Freedom 24

Freedom 24 to notowany na Nasdaq broker założony w 2008 roku, którego siedziba główna znajduje się w Kazachstanie. Kapitalizacja rynkowa Freedom Holding przekracza na amerykańskiej giełdzie 5 mld dolarów, znacznie przewyższając wartość największego polskiego brokera XTB.

Główne zalety:

• Świadczenie usług mieszkańcom UE poprzez cypryjski oddział Freedom Finance Europe Ltd
• Lokalne gwarancje ubezpieczenia środków do 20 000 EUR
• Oficjalne przedstawicielstwa w wielu krajach Europy, w tym w Warszawie

Ocena klientów: Korzystanie z usług Freedom 24 może być obarczone ryzykiem według raportu Hindenburg Research, który postawił spółce dominującej poważne zarzuty, m.in. dotyczące omijania sankcji i mieszania środków klientów ze środkami własnymi.

8. Trading 212

Trading 212 to broker internetowy oferujący dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym akcji, ETF-ów i kontraktów CFD. Firma zdobyła popularność dzięki konkurencyjnym prowizjom i innowacyjnemu podejściu do inwestowania.

Główne zalety:

• Możliwość inwestowania w akcje ułamkowe
• Nowoczesna i intuicyjna platforma dostępna na urządzenia mobilne
• Bogata oferta materiałów edukacyjnych i narzędzi analitycznych

Ocena klientów: Trading 212 cieszy się dobrą opinią wśród inwestorów indywidualnych poszukujących prostych rozwiązań inwestycyjnych.

9. EXANTE

EXANTE to europejski broker oferujący dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych na wielu rynkach globalnych. Firma wyróżnia się zaawansowaną technologią i wysokim poziomem bezpieczeństwa transakcji.

Główne zalety:

• Dostęp do ponad 50 rynków finansowych i tysięcy instrumentów inwestycyjnych
• Zaawansowana platforma transakcyjna z możliwością personalizacji
• Rozbudowane narzędzia analityczne i badawcze

Ocena klientów: EXANTE cieszy się dobrą reputacją wśród doświadczonych inwestorów poszukujących zaawansowanych narzędzi handlowych.

10. Tastytrade

Tastytrade to amerykański broker specjalizujący się w handlu opcjami, który udostępnia swoje usługi inwestorom z Polski. Wyróżnia się unikalnym podejściem do edukacji inwestycyjnej i niskimi prowizjami od transakcji opcyjnych.

Główne zalety:

• Specjalizacja w handlu opcjami z konkurencyjnymi prowizjami
• Bogata oferta materiałów edukacyjnych, w tym codzienne transmisje na żywo
• Zaawansowane narzędzia do analizy strategii opcyjnych

Ocena klientów: Tastytrade jest ceniony przez inwestorów specjalizujących się w strategiach opcyjnych i poszukujących specjalistycznej wiedzy w tym zakresie.

Podsumowanie

Wybór odpowiedniego domu maklerskiego powinien być podyktowany indywidualnymi potrzebami inwestora, uwzględniając takie czynniki jak: wysokość prowizji, dostępność instrumentów finansowych, funkcjonalność platformy transakcyjnej, jakość obsługi klienta oraz bezpieczeństwo środków. Zarówno polskie, jak i zagraniczne domy maklerskie oferują szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych, a rosnąca konkurencja na rynku sprzyja poprawie jakości usług i obniżaniu kosztów.

Przed podjęciem decyzji warto dokładnie zapoznać się z ofertą wybranych domów maklerskich, sprawdzić opinie innych klientów oraz przetestować platformy transakcyjne na kontach demo, jeśli taka możliwość jest dostępna.